วิเคราะห์แมวๆ เพื่อการลงทุนกองทุนทองคำ

[jarurote 867]

กองทุน K-Gold นี้แท้จริงแล้วใช้ ราคาปิดตลาด SPDR-SGX เป็นจุดอ้างอิงหลัก

 

แต่มันยุ่งยากสำหรับคนที่ลงทุนทองมือใหม่ เพราะราคามันไม่รู้จะอิงกับราคาทองคำที่ spot ที่เท่าไหร่ยังไงกัน

 

และจะเทียบกับราคาปิดสมาคมในตอนเย็นเป็นเช่นไรด้วย

 

 

และเนื่องจากเวลาปิดทำการซื้อขายในสิงค์โปร กับ เวลาการซื้อขายที่อิงกับ London AM Fix มันใกล้ๆกัน

 

จึงเป็นสาเหตุที่เค้าจึงมีตัวนี้เป็นจุดอ้างอิงอีกตัว (ตัวรอง) นั้นเอง (ตรูมั่วเอานะ อาจจะไม่เป็นไปตามที่ว่าไว้ )

 

 

 

 

 

 

ตั้งแต่เดือน หลังกลางเดือน พ.ย. เป็นต้นมา ค่าเงินบาทยังไม่แข็งค่าจริงๆสักเท่าไหร่

 

ผลการลงทุน K-Gold ยังไม่ได้เห็นผลที่ชัดเจนกว่าทองคำแท่ง

 

ดังนั้นขึ้นอยู่กับสถานะการณ์ ถ้าค่าเงินบาทอ่อนตัวและราคาทองก็มีทิศทางขาขึ้น ทองคำแท่งย่อมได้ประโยชน์กว่า

 

แต่ถ้าเป็นช่วงที่ค่าเงินบาทแข็งค่ามากๆ เช่น ค่าเงินบาทแข็งค่าจาก 33 เป็น 29 บาทต่อดอลลาร์

 

กองทุนทองคำประเภทกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนอย่าง K-Gold (นอกจากนี้ยังมีกองทุนตระกูลคล้ายๆกัน KT-Gold, I-Gold และ TGoldBullion-H)

 

 

 

ดังที่เห็นในตาราง

 

 

ดังนั้นคือถ้าเชื่อว่า ค่าเงินบาทยังจะแข็งค่าต่อไป K-Gold ก็ยังประโยชน์ตรงจุดนี้เท่านั้น

 

 

 

ด้วยเหตุนี้ ถึงมีทั้งสองแบบ ทั้งทองคำแท่ง และ กองทุนทองคำที่กันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนไว้โดยเฉพาะทั้งคู่ เพียงเท่านี้แหละ

[jarurote 867]

บางครั้ง แค่ไม่เอาปันผลมาคิดก็ยังสูงกว่าผลตอบแทนทองคำแท่งก็มีนะ

 

http://www.thaigold.info/Board/index.php?/topic/119-%E0%B8%A7%E0%B8%B4%E0%B9%80%E0%B8%84%E0%B8%A3%E0%B8%B2%E0%B8%B0%E0%B8%AB%E0%B9%8C%E0%B9%81%E0%B8%A1%E0%B8%A7%E0%B9%86-%E0%B9%80%E0%B8%9E%E0%B8%B7%E0%B9%88%E0%B8%AD%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%A5%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B8%E0%B8%99%E0%B8%81/page__st__1185__p__41994#entry41994

 

http://www.thaigold.info/Board/index.php?/topic/119-%E0%B8%A7%E0%B8%B4%E0%B9%80%E0%B8%84%E0%B8%A3%E0%B8%B2%E0%B8%B0%E0%B8%AB%E0%B9%8C%E0%B9%81%E0%B8%A1%E0%B8%A7%E0%B9%86-%E0%B9%80%E0%B8%9E%E0%B8%B7%E0%B9%88%E0%B8%AD%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%A5%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B8%E0%B8%99%E0%B8%81/page__st__1185__p__42053#entry42053

 

 

ตารางคำนวณผล

 

https://spreadsheets0.google.com/ccc?pli=1&hl=en&key=tOO_DQknXUhaeadzt7FgsqQ&hl=en#gid=10

ถูกแก้ไข มีนาคม 16, 2011 โดย Meaw_Joe

[jarurote 867]

อาจารย์เหมียวค่ะ k-gold จะปันผล 31มีค นี้ถ้าซื้อช่วงใกล้ๆปันผลนี้จะได้ปันผลไหมค่ะ เช่นซื้อช่วงไม่กี่วันจะปันผลจะได้เหมือนคนที่ซื้อไว้นานแล้วไหมค่ะ

ขอบคุณค่ะ

 

 

ปันผลกองทุน K-Gold นี้มันไม่เหมือน ปันผลหุ้นนะ

 

มันคือเอาส่วนที่เกินราคา Par ที่ 10 บาท หักออกมาอ้างเป็นผลกำไรแล้วหักภาษี 10% มาเป็นปันผลนะ

 

ให้กลับไปอ่านดูได้ใน

 

http://www.thaigold.info/Board/index.php?/topic/119-%E0%B8%A7%E0%B8%B4%E0%B9%80%E0%B8%84%E0%B8%A3%E0%B8%B2%E0%B8%B0%E0%B8%AB%E0%B9%8C%E0%B9%81%E0%B8%A1%E0%B8%A7%E0%B9%86-%E0%B9%80%E0%B8%9E%E0%B8%B7%E0%B9%88%E0%B8%AD%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%A5%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B8%E0%B8%99%E0%B8%81/page__st__420

 

 

 

ยกตัวอย่างง่ายละกัน สมมุติว่า

วันที่ 1

แต่เดิม ราคาทองที่ London A.M. Fix (หรือ ราคาตลาดปิดสิงคโปร) ณ.เวลาไทยที่ 16.30 น.

ปิดที่ 1,000 USD/oz NAV=10 บาทต่อหน่วย

 

วันที่ 2

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,400 USD/oz NAV=14 บาทต่อหน่วย (กำไร 4 บาทแล้ว)

 

วันที่ 3

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,500 USD/oz NAV=15 บาทต่อหน่วย (กำไร 5 บาทแล้ว)

 

วันที่ 4 ประกาศ XD ปันผลหน่วยละ 5 บาท เจอะภาษี 10% ของปันผล

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,500 USD/oz NAV=10 บาทต่อหน่วย ปันผล 5 หักภาษี 10 % ก็ได้ปันผลสุทธิ = 4.5 บาทต่อหน่วย

 

ผลตอบแทนส่วนต่างก่อนปันผลได้ 5 บาทต่อหน่วย

ผลตอบแทนส่วนต่างหลังปันผลได้ 5x90% = 4.5 บาทต่อหน่วย

 

ดังนั้นถ้าอยากคืนภาษี ก็เคลมเอาเอง รายได้รวมอย่าได้เกินแสนกว่าเชียว

ถ้าได้ปันผล หักภาษีไม่เยอะสักเท่าไหร่ อาจจะไม่คุ้มไปเรียกคืนโดยเฉพาะเรื่องของเวลา ดังนั้นก็ชั่งใจเอาเอง

 

 

ถ้ายังรู้สึกงงๆ ต้องโดนด้วยตนเอง แล้วจะเข้าใจมากขึ้น !ee

 

 

 

ส่วนราคาทองลงมาตามเป้าแล้วที่ 1384 แลบออกมาที่ 1381 ไปบ้าง

 

ยังโชคดีที่เปิด GT Gold bullion ไว้เปิดซิงโดยเฉพาะเลย

 

กองทุนทองคำ K-Gold คงอดวินาทีนี้

ถูกแก้ไข มีนาคม 16, 2011 โดย Meaw_Joe

[jarurote 867]

รบกวนถามหน่อยครับว่า

ราคา ปิด K-Gold ขึ้นกับ ราคาปิด SPDR Singaore

แล้ว ราคาปิด SPDR Singaore มันขึ้นตามราคาปิด London Gold Fix (เนื่องจากมีสองราคาทั้งภาค A.M. และ P.M. ในตารางนี้ใช้ P.M. ในขณะที่ กองทุนK-Gold ใช้ A.M. เป็นเกณฑ์ในการวัด - MeawJoe) หรือแค่อ้างอิงราคาเฉย ๆ

 

ดูรายการวันที่ 1 และ 15 แล้วเกิดข้อสงสัยครับว่า วันที่ 1 ราคา London Gold FIX อยู่สูงแต่ SPDR GLD 10US$ อยู่ต่ำกว่าวันที่15 อีก

01 Mar 2011 $137.72 $1,420.750

15 Mar 2011 $137.94 $1,400.500

ผมยังไม่ค่อยเข้าใจกองทุนว่ามัน post ค่าใช้จ่ายเพื่อทำ NAV ทุกวันหรือปล่าว

เพราะถ้าเกิดมีค่าใช้จ่ายที่มา postช่วงใกล้ ๆ ปิดงวดก็น่าที่จะทำให้ NAV ตกลงไปอีกใช่ไหมครับ

 

ขออนุญาติ tripple post บนกระทู้ของคุณเหมียวนะครับ

คือผมลองทำกราฟความสัมพันธ์ ของ การเปลี่ยนแปลงใน NAV ของ K GOLD, NAV ของ SPDR, London Gold Fix โดยเทียบให้วันที่ 4 Jan 11 นั้นมีค่าเท่ากับ 100% มาปรากฎว่าเป็นดังภาพ

จะเป็นไดว่าเราโดนmargin ค่าบริหารที่เขาcharge เราพอสมควรเลยทั้ง ที่บอกว่า แค่0.1% ในแต่ละขาที่ซื้อหรือขาย

 

ถ้าช่วงราคาขึ้นแรง ๆ แบบนี้ผมสรุปว่า ไปเล่นแท่งเองจะได้มากกว่า K Gold ใช่ไหมครับ

 

 

จากตารางที่เอามาเปรียบเทียบ มันใช้ข้อมูล London P.M. Fix ซึ่งมันเลยเวลาทำการสิงคโปรไปมากค่าอาจเพี้ยนไปมากพอดู

 

ควรเอา A.M มาเปรียบเทียบผลน่าจะใกล้เคียงมากกว่า

 

และกราฟนี้ ที่เอามาคำนวณนี้ ถ้ายังเป็นของ P.M. อยากให้ลองเปลี่ยนเอา A.M. มาพิจารณาแทน

ถูกแก้ไข มีนาคม 16, 2011 โดย Meaw_Joe

[jarurote 867]

พอดีก็มีข้อมูลช่วงเวลานั้นพอดี เพราะซื้อช่วงประกาศ XD ไว้ตอนนั้นส่วนหนึ่ง แล้วได้รู้รสชาติ กองทุน(ห่าน)ทองคำ ที่แท้จริง !ee

 

ช่วงนี้บาทยังไม่แข็งจริง ทองแท่งยังค่อนได้เปรียบอยู่

 

วันซื้อ K-Gold ที่ 4-Jan-2011

OFFER = 11.8852

London AM Fix = 1,405.50

ทองแท่งสมาคมปิดภาคเย็น = 20,150

 

วันขาย K-Gold ที่ 10-Mar-2011

BID = 12.0407

London AM Fix = 1,424.25

ทองแท่งสมาคมปิดภาคเย็น = 20,450

 

% ผลตอบแทนของ K-Gold, London AM Fix, ทองแท่งสมาคมปิดภาคเย็น

ระยะเวลาผลตอบแทน = 65 วัน

K-Gold = 1.31 %

London AM Fix = 1.33 %

ทองแท่งสมาคมปิดภาคเย็น = 1.49 %

 

 

ขอตบท้ายด้วยการตูน หุ้นห่านทองคำ ของคุณเม่าอินเวสอีกแล้ว

 

อ่านแล้ว ขำตัวเอง โดยเฉพาะวันหลังปันผลช่วงปีใหม่นี้ มันโดนจริงๆ !ee

 

 

 

เม่าล่าห่าน...

7 มี.ค. 54

โดย คุณเม่าอินเวสเตอร์

ได้เวลาเทศกาลหุ้นปันผลแล้ว เย้ เย้

ตอนนี้หลายๆตัวทยอยขึ้น XD กันจ้าละหวั่น หวังว่าการ์ตูนชุดนี้จะช่วยเม่าน้อยหลายๆคนในการฉุกคิดสักนิดก่อนซื้อหุ้นปันผลนะคะ ถูกตัว แต่อาจไม่ถูกเวลาก็ได้

 

แต่ถึงจะซื้อแพงไปแล้ว ยังไงก็ยังใช้เครดิตภาษีได้ ไว้ถ้ามีโอกาสตอนหน้าจะวาดเม่าน้อยเวอร์ชันเครดิตภาษีนะจ๊ะ อิ อิ

 

 

 

 

ขอให้โชคดีสำหรับใครที่อยากรู้จักปันผล ก็อย่าพึ่งขายนะนะ

 

แถมกองทุนนี้จ่ายทุกไตรมาส ผจก.กองทุนนี้ ขยันเจงๆ แต่ก็ดีสำหรับคนที่ไม่มีเวลามานั่งติดตามการซื้อขายทองคำนั้นเอง

 

เพราะเหมือนกับฝากประจำกินดอกเบี้ย เงินปันผลก็เหมือนดอกเบี้ยนั่นเอง

 

ถ้าแจ๊กพอต โดนปันผล 1 บาท หรือบาทกว่า โดนภาษีหนักกว่าเก่า !gvme

 

แต่เชื่อว่าคงไม่จ่ายปันผลโหดแบบนั้นเดี๋ยวชาวบ้านจะโวย เว้นจะหาจังหวะทีเผลอ ไม่อยากนึกภาพเลย อิอิอิ !ee

 

 

 

ง่วงแล้วไปนอนดีก่า บ๊ายบายเมี้ยวๆๆๆ !bye

[jarurote 867]

!37 !37 !37

ถูกแก้ไข มีนาคม 16, 2011 โดย Meaw_Joe

[NongRee 4,028]

สวัสดีค่ะ Khun Meaw_Joe แวะมาอ่านกระทู้บ่อยๆ อธิบายได้ละเอียดมากเลยค่ะ เสียดายจัง พี่น้องรี เล่นแต่ทองแท่งเลยเข้าใจแค่ 10%

ที่ชอบที่สุดก็ สารคดีชีวิตสัตวโลก แมลงเม่า สุดยอดมาก ได้อารมย์ สาระ บันเทิง คติเตือนใจ !gd !gd

 

ขอจิ๊กไปให้น้องๆ คอกาแฟอ่านนะค่ะ

 

แมลงเม่าน้อยยืนคอยแสงสีทอง

ไฟเรืองรองจึงหลงแสงบินเข้าหา

ด้วยความหวังอาบแสงอุ่นให้ชีวา

กลับนำพาภัยสู่ตนถึงชีวี ..... (แต่งกลอนสด มั่วตามอารมย์ ) !32

 

ขอบคุณมากค่ะ !thk !thk

[joonggo 40]

ขอบคุณสำหรับข้อมูลค่ะคุณแมวโจ

ปกติจะเข้ามาแอบอ่านบ่อยๆ เพราะได้ความรู้และความสนุกสนานด้วย ให้แต้มด้วยนะคะ

ขอเพิ่มเติมนะคะ กสิกรบอกว่าใช้ราคาปิดตอน 4โมงเย็น เราก็เลยจดราคาคร่าวๆจากกราฟ kitco ไว้อ้างอิงค่ะ

 

สำหรับคุณน้องรี เก่งจังค่ะ แต่งกลอนสดได้เพราะมากค่ะ ขอชม เพราะตัวเองก็อยากมีความสามารถแบบนี้บ้าง แต่ดูเหมือนไม่มีหัวทางศิลป์เลยค่ะ

[goldgold 29]

ขอบคุณค่ะคุณแมวโจ

[losociety 0]

จะเปิด พอต k-gold วันนี้ ดีมั้ยครับ...? เห็นราคาลง

[kingdom1234 21]

 

 

 

ขอบคุณมากๆๆเลยคับสำหรับตารางข้อมูลดีๆแบบนี้ ดูจากในตารางแล้วผลตอบแทนในตลาดโลกราคาLondon FixingAMดูจะได้มากกว่าK-gold บางช่วงต่างกันไม่มาก บางช่วงก็ต่างกันพอสมควรเลย

เด่วต่อไปคงต้องรอดูว่าK-gold กับ TGoldBullion-H ผลตอบแทนจะต่างกันมากไหม เพราะทั้งคู่ก็ป้องกันความเสี่ยงค่าเงินเหมือนกัน แต่k-goldอิงราคาจากSPDRสิงคโปร์เป็นหลัก แต่TGoldBullion-H อิงราคา London FixingAM โดยตรง

ถูกแก้ไข มีนาคม 17, 2011 โดย AunTonio

[เม่าน้อย 7]

ปันผลกองทุน K-Gold นี้มันไม่เหมือน ปันผลหุ้นนะ

 

มันคือเอาส่วนที่เกินราคา Par ที่ 10 บาท หักออกมาอ้างเป็นผลกำไรแล้วหักภาษี 10% มาเป็นปันผลนะ

 

ให้กลับไปอ่านดูได้ใน

 

http://www.thaigold.info/Board/index.php?/topic/119-%E0%B8%A7%E0%B8%B4%E0%B9%80%E0%B8%84%E0%B8%A3%E0%B8%B2%E0%B8%B0%E0%B8%AB%E0%B9%8C%E0%B9%81%E0%B8%A1%E0%B8%A7%E0%B9%86-%E0%B9%80%E0%B8%9E%E0%B8%B7%E0%B9%88%E0%B8%AD%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%A5%E0%B8%87%E0%B8%97%E0%B8%B8%E0%B8%99%E0%B8%81/page__st__420

 

ขอบคุณมากค่ะ อาจารย์เหมียว

 

ยกตัวอย่างง่ายละกัน สมมุติว่า

วันที่ 1

แต่เดิม ราคาทองที่ London A.M. Fix (หรือ ราคาตลาดปิดสิงคโปร) ณ.เวลาไทยที่ 16.30 น.

ปิดที่ 1,000 USD/oz NAV=10 บาทต่อหน่วย

 

วันที่ 2

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,400 USD/oz NAV=14 บาทต่อหน่วย (กำไร 4 บาทแล้ว)

 

วันที่ 3

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,500 USD/oz NAV=15 บาทต่อหน่วย (กำไร 5 บาทแล้ว)

 

วันที่ 4 ประกาศ XD ปันผลหน่วยละ 5 บาท เจอะภาษี 10% ของปันผล

ราคาทองที่ London A.M. Fix

ปิดที่ 1,500 USD/oz NAV=10 บาทต่อหน่วย ปันผล 5 หักภาษี 10 % ก็ได้ปันผลสุทธิ = 4.5 บาทต่อหน่วย

 

ผลตอบแทนส่วนต่างก่อนปันผลได้ 5 บาทต่อหน่วย

ผลตอบแทนส่วนต่างหลังปันผลได้ 5x90% = 4.5 บาทต่อหน่วย

 

ดังนั้นถ้าอยากคืนภาษี ก็เคลมเอาเอง รายได้รวมอย่าได้เกินแสนกว่าเชียว

ถ้าได้ปันผล หักภาษีไม่เยอะสักเท่าไหร่ อาจจะไม่คุ้มไปเรียกคืนโดยเฉพาะเรื่องของเวลา ดังนั้นก็ชั่งใจเอาเอง

 

 

ถ้ายังรู้สึกงงๆ ต้องโดนด้วยตนเอง แล้วจะเข้าใจมากขึ้น !ee

 

 

 

ส่วนราคาทองลงมาตามเป้าแล้วที่ 1384 แลบออกมาที่ 1381 ไปบ้าง

 

ยังโชคดีที่เปิด GT Gold bullion ไว้เปิดซิงโดยเฉพาะเลย

 

กองทุนทองคำ K-Gold คงอดวินาทีนี้

ขอบคุณมากค่ะ อาจารย์เหมียว

ถูกแก้ไข มีนาคม 17, 2011 โดย เม่าน้อย

[chinchilla 25]

ขอบคุณครับคุณ Meaw_Joe

[tiny 83]

 

มะไหร่อีกตัวมันจาตื่นล่ะเฮีย... อิอิ

[light 12]

K-Gold คืออะไรครับ

อธิบายให้รู้น่อยได้ไหมครับ